ВВЕДЕНИЕ
Гарантийный вексель — это инструмент, который многие участники коммерческих отношений используют для защиты своих интересов. Однако, не все понимают юридические тонкости этого документа. В этой статье я постараюсь объяснить, что такое гарантийный вексель, чем она отличается от обычного векселя и как правильно оформить этот документ, чтобы избежать правовых проблем.
1. ЧТО ТАКОЕ ГАРАНТИЙНЫЙ ВЕКСЕЛЬ?
Гарантийный вексель — это документ, который используется для обеспечения обязательств одной из сторон договора. В отличие от простого векселя, Гарантийный вексель не содержит обязательства безусловной выплаты суммы. Смысл этого документа заключается в том, чтобы обеспечить выполнение определённых условий. Например, подрядчик, который выполняет ремонтные работы, может выдать заказчику гарантийный вексель. Если работы не будут завершены в срок или с нужным качеством, заказчик сможет потребовать выплату суммы, указанной в векселе. Представим, что компания «СтройкаЛидер» подписала контракт на строительство офиса. Для уверенности, что подрядчик выполнит работу в срок, компания-заказчик требует гарантийный вексель на сумму 500 000 TL. Если подрядчик не завершит строительство вовремя, заказчик сможет взыскать эти 500 000 TL через суд.
ПРИСОЕДИНЯЙТЕСЬ к нашему TELEGRAM-каналу и FACEBOOK — странице, чтобы следить за актуальными статьями и новостями!
2. ЧЕМ ГАРАНТИЙНЫЙ ВЕКСЕЛЬ ОТЛИЧАЕТСЯ ОТ ОБЫЧНОГО ВЕКСЕЛЯ?
Простой вексель, в соответствии с 776 статьей Коммерческого Кодекса Турции (ККТ), должен содержать обязательные элементы:
• Название «вексель»;
• Безусловное обязательство уплатить указанную сумму;
• Срок и место платежа;
• Имя получателя;
• Дата составления и подпись векселедателя.
Гарантийный вексель не содержит таких безусловных обязательств. Он привязан к конкретному условию — обязательство выплаты возникает только в случае нарушения условий договора. То есть, гарантируемая выплата привязана к действиям, как это было с компанией «СтройЛидер» в нашем примере.
Вексели регулируются Коммерческим Кодексом Турции (ККТ) и должны соответствовать обязательным формальным требованиям, установленным законом. Для гарантийных векселей таких обязательных формальных требований не предусмотрено. Гарантийный вексель выдается с целью обеспечения исполнения обязательства, тогда как вексели содержат независимое, безусловное признание долга между сторонами. При этом Гарантийный вексель всегда зависит от выполнения определённых условий.
Вексели оформляются в связи с денежным долгом или обязательствами по имуществу, тогда как гарантийные вексели используются как средство обеспечения исполнения договора, защищая стороны в случае неполного или ненадлежащего выполнения обязательств. Для векселей обязательно указание срока и суммы платежа. В гарантийных векселях срок платежа не фиксируется, так как они предназначены для компенсации убытков в случае нарушения условий договора.
Вексели являются безусловными документами и не зависят от исполнения договорных обязательств. В отличие от них, гарантийные вексели основаны на договорных условиях и зависят от выполнения обязательств по договору, что является их ключевой особенностью.
Принудительное исполнение векселей может осуществляться через специальные и ускоренные процедуры, предусмотренные для них в законодательстве. Гарантийные вексели, не обладая статусом настоящего векселя, подлежат только общей процедуре исполнения через суд. В соответствии с ККТ, вексели могут передаваться по индоссаменту. Гарантийные вексели не подлежат такой передаче и могут быть переданы только путем уступки требования.
Если по обычному векселю кредитор может сразу обратиться в суд для взыскания, то по гарантийному векселю это возможно только после подтверждения невыполнения условий. Например, подрядчик «СтройкаЛидер» не завершил строительство. Заказчик должен доказать это нарушение в суде, после чего получить право на взыскание 500 000 TL.
3. ГДЕ ИСПОЛЬЗУЕТСЯ ГАРАНТИЙНЫЙ ВЕКСЕЛЬ?
Гарантийные вексели встречаются в различных областях. Наиболее часто они используются в следующих ситуациях:
3.1. Кредитные отношения
Банки иногда требуют гарантийные вексели в качестве обеспечения по кредитам. Однако банки обычно предпочитают использовать простые вексели, так как они предоставляют более быстрые и эффективные способы взыскания долга. Гарантийный вексель сложнее для использования, так как он требует доказательства нарушения обязательств.
Пример: Банк «ФинТур» выдает кредит на 1 000 000 TL под залог имущества и требует гарантийный вексель в качестве дополнительного обеспечения. В случае невозврата кредита банк сможет обратиться в суд только при доказательстве невыполнения заемщиком своих обязательств по кредиту.
3.2. Подрядные работы
Подрядчики часто используют гарантийные вексели, чтобы убедить заказчиков в своей ответственности за выполнение работ. В строительных договорах это особенно распространено.
Пример: Компания «СтройкаЛидер» подписывает контракт на строительство торгового центра. Чтобы убедить заказчика в своей серьёзности, подрядчик выдаёт гарантийный вексель на сумму 1 000 000 TL. Если работы будут выполнены некачественно или с задержкой, заказчик сможет взыскать указанную сумму.
3.3. Трудовые отношения
В некоторых случаях работодатели требуют от работников гарантийные вексели, чтобы покрыть возможные убытки, которые могут быть вызваны недобросовестными действиями сотрудника.
Пример: Компания «ТуристикаТранс» требует от водителей грузовиков гарантийные вексели на случай порчи имущества. Если водитель нанесёт ущерб имуществу компании, она может инициировать взыскание через суд.
3.4. Аренда недвижимости
Арендодатели часто требуют гарантийные вексели для обеспечения оплаты аренды и возможных убытков. Это помогает защитить их интересы в случае, если арендатор не выполнит своих обязательств.
Пример: Арендодатель сдаёт офисное помещение в аренду компании «Бизнес-Плюс». Чтобы избежать рисков, связанных с порчей имущества или задержкой оплаты аренды, арендодатель требует гарантийный вексель на сумму 50 000 TL. Если арендатор не выполнит свои обязательства, арендодатель сможет взыскать эти деньги.
4. ОФОРМЛЕНИЕ ГАРАНТИЙНОГО ВЕКСЕЛЯ
Оформление гарантийного векселя требует соблюдения определённых правил, чтобы документ имел юридическую силу.
4.1. Указание причины
На векселе обязательно должно быть указано, что он является гарантийным. Также необходимо указать, какие обязательства он обеспечивает и при каких условиях сумма подлежит выплате.
Пример: На гарантийном векселе может быть написано: «Данный вексель выдан в качестве обеспечения выполнения договора подряда от 01.02.2025 года». Это позволит избежать споров о том, что вексель выдан для другого обязательства.
4.2. Запрет на передачу
Гарантийный вексель не может быть передана третьим лицам, как обычный вексель. Чтобы предотвратить возможность злоупотреблений, на векселе должно быть указано: «Не подлежит передаче». Это защитит стороны от неправомерных действий.
4.3. Важность связи с основным договором
Гарантийный вексель всегда должен быть тесно связана с договором, который она обеспечивает. Важно, чтобы условия договора и векселя не противоречили друг другу.
Пример: В договоре на аренду офиса должно быть указано, что Гарантийный вексель предоставлен для обеспечения оплаты аренды. В противном случае арендатор может оспорить его действие в суде.
Мы готовы предоставить вам услуги:
СОПРОВОЖДЕНИЕ ЗАКЛЮЧЕНИЯ ДОГОВОРОВ В ТУРЦИИ
5. ЮРИДИЧЕСКАЯ СИЛА ГАРАНТИЙНОГО ВЕКСЕЛЯ
Хотя Гарантийный вексель не является ценной бумагой, он обладает юридической силой как средство обеспечения исполнения обязательств.
5.1. Взыскание через суд
В отличие от обычных векселей, по которым можно быстро начать взыскание через нотариуса, гарантийные вексели требуют судебного рассмотрения. Это означает, что кредитор должен доказать факт нарушения обязательств.
Пример: Заказчик должен сначала обратиться в суд и доказать, что подрядчик не выполнил свои обязательства по договору. Только после этого суд может вынести решение о взыскании суммы по векселю.
5.2. Возможности защиты
Должник имеет право защищаться в суде, если считает, что требования по векселю предъявлены неправомерно. Важно, чтобы стороны чётко оговаривали условия выдачи гарантийного векселя и его использования.
Пример: Если подрядчик выполнил все условия договора, он может предоставить суду доказательства (фото, документы, акты выполненных работ), что обязательства исполнены, и избежать взыскания по векселю.
6. СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Предоставленные ниже судебные решения Кассационного суда Турции раскрывают правовую природу гарантийных векселей. Суд постановил, что наличие надписи «гарантийный вексель» не мешает принудительному взысканию, если есть доказательства, что вексель был выдан в качестве обеспечения обязательства. Для признания документа гарантийным векселем требуется отсутствие безусловного обязательства по уплате или наличие условий, что документ предназначен для покрытия возможных убытков. В документах, не обладающих статусом векселя, передача прав возможно только через уступку права требования, а не через индоссамент.
[а] В решении Кассационного суда 12-й гражданской палаты Турции (E. 2011/844, K. 2011/16089, T. 20.9.2011) суд постановил, что простая надпись «гарантийный вексель» на документе не мешает его использованию для принудительного взыскания по правилам, применимым к векселям. Однако для этого необходимо предоставить письменные доказательства, подтверждающие, что данный вексель был выдан как обеспечение конкретного обязательства. В этом деле должники не смогли предоставить такие доказательства, и их возражения были отклонены. Суд указал, что должник не смог опровергнуть свою обязанность.
[б] В решении Генеральной коллегии по гражданским делам Кассационного суда Турции (2017/269 E. 2020/591 K. 15.09.2020) суд разъяснил, что для признания документа гарантийным векселем необходимо отсутствие безусловного обязательства по уплате или наличие условия, что этот документ был выдан для покрытия убытков кредитора. В решении приводятся примеры, когда Гарантийный вексель выдавался подрядчиком при невыполнении условий контракта или при сделках с недвижимостью, где передача прав еще не завершена. В этом же решении подчеркивается, что одним из ключевых элементов векселей является их определенность. Все условия должны быть ясными и недвусмысленными. Если в векселе содержатся условия, которые ссылаются на основное обязательство, документ теряет статус безусловного долга и не может быть использован для принудительного взыскания. Это касается случаев, когда вексель является гарантийным документом.
[в] В решении 12-й гражданской палаты Верховного суда Турции (№ 2019/808) суд постановил, что вексель, оформленный как гарантийный, не может быть взыскан через упрощенный процесс, предусмотренный для векселей. Для его взыскания необходимо обратиться в суд по общему порядку.
[г] В деле, рассмотренном 15-й гражданской палатой Верховного суда Турции (№ 2018/837), суд подчеркнул важность правильного оформления связи между договором и гарантийным векселем. Если такая связь не установлена, кредитор не имеет права требовать выплаты по векселю.
[д] В решении Кассационного суда 12-й гражданской палаты Турции (E. 2015/3770 K. 2015/14100 T. 25.5.2015) суд постановил, что документы, не обладающие статусом векселя, не могут быть переданы путем индоссамента, а только через уступку права требования. Если вексель не содержит таких обязательных данных, как место и дата выдачи, он не может считаться векселем. В данном случае суд признал, что условия для передачи прав не были выполнены, и получатель не имел права на принудительное исполнение.
НЕ ЗАБУДЬТЕ поделиться полезной информацией с друзьями в соц.сетях: TELEGRAM-канал и FACEBOOK
7. КАК ОСПОРИТЬ ВЗЫСКАНИЕ ПО ГАРАНТИЙНОМУ ВЕКСЕЛЮ?
Если должник считает, что требования по векселю предъявлены неправомерно, он может использовать несколько правовых механизмов.
7.1. Подтверждение выполнения обязательств
Первый способ защиты — это предоставление доказательств выполнения обязательств. Например, если подрядчик сдал объект в установленный срок, он может представить акты выполненных работ.
7.2. Оспаривание в суде
В случае, если кредитор предъявляет претензии, должник может обратиться в суд и оспорить взыскание. Суд рассмотрит все обстоятельства и примет решение.
ВЫВОД
Гарантийный вексель является важным инструментом для обеспечения исполнения обязательств в коммерческих и личных взаимоотношениях. В отличие от обычного векселя, Гарантийный вексель привязана к выполнению определенных условий, которые прописаны в основном договоре. Он не содержит безусловного обязательства к оплате, что делает его использование более сложным с юридической точки зрения. Судебная практика Кассационного суда Турции показывает, что наличие надписи «гарантийный вексель» на документе не всегда достаточно для его принудительного взыскания. Необходимо предоставить доказательства того, что данный вексель выдан в качестве обеспечения конкретного обязательства.
Одним из ключевых аспектов гарантийных векселей является то, что они не могут быть переданы через индоссамент, как это возможно для обычных векселей. Права по гарантийным векселям могут быть переданы только через уступку требования, что усложняет их использование в сравнении с обычными векселями. Это ещё раз подчеркивает важность правильного оформления таких документов и установления четкой связи между векселем и договором, который он обеспечивает.
Для того чтобы избежать ошибок и возможных споров, важно уделять внимание юридическим деталям при оформлении гарантийных векселей. Неверное составление документа или отсутствие четких доказательств, подтверждающих его правовой статус, может привести к тому, что суд отклонит требования кредитора. В частности, если в документе содержатся условия, зависящие от исполнения основного обязательства, вексель может потерять статус безусловного долга.
Совет: Прежде чем заключать договор с условием о гарантийном векселе, настоятельно рекомендуется проконсультироваться с турецким адвокатом. Юрист сможет грамотно оформить документ в соответствии с турецким законодательством, предупредить возможные риски и обеспечить правовую защиту ваших интересов в случае возникновения споров.
Благодарим за внимание к нашей статье! Вам понравился материал? Поблагодарить легко! Достаточно донести информацию друзьям и знакомым. Будем весьма признательным, если прокомментируете и поделитесь этой статьей в социальных сетях. Хотите оставаться в центре событий о бизнесе, развитии и жизни в Турции? Подписывайтесь на наш TELEGRAM-канал и FACEBOOK — страницу! Только самые свежие инсайты, полезные советы и вдохновение для вашего успеха. Не пропустите ничего важного — присоединяйтесь прямо сейчас!
УВЕДОМЛЕНИЕ!
Данная статья носит исключительно информационный характер и не является адвокатской или бухгалтерской консультацией. Автор не несет ответственности за возможные изменения в законодательстве Турции или за любые недочеты, которые могут возникнуть при использовании представленной информации. Правовая ситуация каждого случая уникальна и требует индивидуального подхода. В зависимости от вопроса мы рекомендуем обращаться за консультацией к лицензированным адвокатам или бухгалтерам в Турции, которые имеют необходимую квалификацию и опыт для оказания профессиональной правовой или финансовой помощи. Только сертифицированные специалисты смогут предоставить актуальную и точную консультацию, основанную на конкретных деталях вашего дела в рамках последних изменениях в законодательстве.
Информация, представленная в данной статье является конфиденциальной собственностью компании «ЕвразиЯ». Мы разрешаем использование этого материала в образовательных целях при условии указания ссылки на нашу страницу как источник. Цитирование или использование содержания статьи в коммерческих или некоммерческих целях без согласия и ссылки на источник будет являться нарушением авторских прав. Несмотря на все предпринятые меры для точности и полноты представленной информации, компания «ЕвразиЯ» не несет ответственности за её использование или интерпретацию.
